Greystone Capital Management

Q4 2025 · 6077 palavras · 31 Jan 2026 · Full letter

Resumo editorial

A Greystone Capital, gerida por Adam Wilk em estratégia concentrada de microcaps e small-caps, gerou +0,3% líquido no T4 2025 e +2,8% no exercício, aquém do Russell 2000 (+2,2% e +13,5%). Desde a inception em Q4 2019, o desempenho anualizado é de +21,9% face a +9,7% do Russell 2000. Wilk articula a tese de evitar exposição directa a IA — obstáculo reconhecido em 2025 — mantendo posições profundamente integradas em sistemas críticos (royalties de carvão NRP, ótica em e-commerce KITS, segurança contra incêndios APG, hospitais cirúrgicos MFC). No trimestre iniciou nova posição central em Shift4 Payments (FOUR), com tese centrada em arbitragem de complexidade na infraestrutura de pagamentos.

Stance macro

Wilk não articula posicionamento macro direccional. A construção do portfolio é inteiramente bottom-up, com viés defensivo implícito por via de negócios profundamente integrados em sistemas críticos (royalties de carvão, ótica não-discricionária, segurança contra incêndios, hospitais cirúrgicos). Wilk afirma que "atractivos retornos a partir daqui não requerem assunções heróicas ou execução perfeita, apenas que o mundo continue a funcionar como já o faz".

Temas

Wilk reconhece explicitamente que evitar exposição directa a IA foi headwind material vs índices em 2025, mas defende a tese: as posições estão "deeply embedded in critical systems, supported by recurring demand". Cita coal usage durável (NRP), cost-effective eyecare (KITS), fire & life-safety (APG) e procedimentos cirúrgicos (MFC) como underwriting non-AI-disruptable.

  • Acknowledgement honesto do custo de oportunidade do trade
  • Defesa de business models embedded em sistemas críticos
  • Recurring demand como hedge versus volatilidade de hype cycles

Tese central transversal. NRP em transição para royalty/infrastructure com aumento iminente de distribuições. APG retoma M&A bolt-on pós-deleveraging de Chubb. Medical Facilities recomprou 40% das acções nos últimos 4 anos. Shift4 com $1,0 mil milhões em buyback authorization e histórico de ROIC unlevered de 19% em $2,7 mil milhões deployed desde 2019. Wilk valoriza founder-led management teams com track record de under-promising e over-delivering.

  • Buybacks materiais em mid/small-caps subvalorizadas
  • M&A bolt-on como growth lever em business mature
  • Alignment via insider ownership e open-market purchases

Top 5 representam 75% do capital. Wilk defende explícitamente: "concentrated, differentiated strategy, with limited index overlap" onde "periodic and sometimes meaningful divergence from major indices is expected". Tracking error é "feature of the strategy, not a flaw". Underperformance de 2025 enquadrada numa janela apropriada de avaliação plurianual.

  • Top 5 = 75% do capital
  • Tracking error como sinal de differentiation, não defeito
  • Cumulative result over multiple years como medida apropriada

Wilk articula manutenção do approach em períodos de outperformance e underperformance. Defende compounding eficiente via não-venda durante sell-offs quando a tese fundamental não mudou. Reconhece em retrospecto que reduzir posições apreciadas teria reduzido detraction, mas reafirma que stand-by por fundamentals tem sido o approach correcto em mais de uma década.

  • Não-venda durante volatilidade quando fundamentals intactos
  • Minimização de mistakes via patience

NRP cita consumo global de carvão a atingir 8,8 mil milhões de toneladas em 2025 — novo recorde, com supply/demand imbalance favorável. Wilk distingue entre price risk (declinado via modelo royalty asset-light) e durabilidade do cash flow do mineral rights segment. Antecipa condições de preço favoráveis "as we approach the end of the decade", sem subscrever forecasts heróicos.

  • Royalty model elimina price risk operacional
  • Reservas in-ground suportam runway plurianual
  • Optionalidade no rebound de soda ash

Posições

NRP neutral conv. top manter
Natural Resource Partners L.P.
Asset Play

Coal royalty business em transformação para royalty/infrastructure debt-free. Cash flows robustos no mineral rights segment apesar do ambiente difícil em met e thermal coal. Consumo global de carvão atingiu 8,8 mil milhões de toneladas em 2025 — novo recorde. Balanço continua a reforçar-se; leverage dentro do target permite aumento de distribuições nos próximos trimestres. Wilk estima valor intrínseco em $200-250/acção, com royalties que mitigam price risk via modelo asset-light testado em múltiplos ciclos.

Target: $200-250/acção via valor intrínseco

KITS.TO neutral conv. top manter
KITS Eyecare Ltd.
Fast Grower

E-commerce vertically integrated de ótica focado em direct-to-consumer. Receita organicamente a crescer 25-30% ao ano com modelo testado em CAC/LTV. Margens incrementais elevadas, baixa intensidade de working capital, geração de FCF acelerada. Founder-led, oito anos de história, manufacturing in-house. Insulada de disrupção tecnológica e volatilidade macro: correcção visual é não-discricionária e repetitiva. Wilk estima valor intrínseco em CAD $35-45/acção, com inflexão de margem ainda nos primeiros estágios.

Target: CAD $35-45/acção via valor intrínseco

APG neutral conv. core manter
APi Group Corporation
Stalwart

Negócio mission-critical em fire & life-safety services com vertentes recurring (inspecção, monitorização, service) em expansão no mix de receita. Crescimento orgânico mid-single-digit, expansão de margens, geração robusta de FCF. Pós-deleveraging de Chubb, balanço regressa a posição de força permitindo M&A bolt-on disciplinado. Wilk projecta target de $65 baseado em $10B receita / $1,6B EBITDA / 80% FCF conversion até 2028, implicando IRR de 18% anuais.

Target: $65/acção até 2028 (IRR de 18% anuais)

DR.TO neutral conv. core manter
Medical Facilities Corporation
Asset Play

Ownership interests em hospitais cirúrgicos especializados com posições fortes em mercados locais, physician alignment e tailwinds demográficos. Cash flows duráveis com limited technological displacement risk e capex moderado. Management focada em buybacks: 20% do float comprado em 2025 via tender + open market, 40% redução de share count nos últimos 4 anos. Vendas selectivas de assets (Black Hills Surgical em 2024 financiou tender de $65M). A $11,50/acção, trade significativamente abaixo da estimativa de valor intrínseco $18-20 de Wilk.

Target: $18-20/acção via valor intrínseco

FOUR bullish conv. top nova posição
Shift4 Payments Inc.
Fast Grower

Nova core position iniciada no trimestre. Integrated payments company com 26 anos de história, founder-led (Jared Isaacman, 30% economic interest). Tese centra-se em absorver complexidade de software/hardware/payments num stack unificado, com superior unit economics de end-to-end vs gateway-only. Volume de pagamentos 4x desde 2021, gross profit CAGR 60%+. A $63, trade a 7x EBITDA e 10x EPS 2026E. Target $112 conservador a $140-155 cenário M&A, IRR 21% a 3 anos.

I am comfortable owning FOUR alongside a strong, founder-led management team.

"Estou confortável com a propriedade da FOUR ao lado de uma equipa de gestão forte e founder-led."

T4 2025 · Target: $112/acção (conservador, 14x EPS 2028E) a $140-155 (cenário management execution)

Citações

This tracking error is a feature of the strategy, not a flaw.

"Este tracking error é uma característica da estratégia, não uma falha."

Greystone Capital Management · Q4 2025

we have largely avoided AI themed investments, which proved to be a meaningful headwind versus the indices.

"evitámos largamente investimentos com temática de IA, o que provou ser um obstáculo material face aos índices."

Greystone Capital Management · Q4 2025

attractive returns from here do not require heroic assumptions or perfect execution, only that the world continues to function as it already does

"retornos atractivos a partir daqui não requerem assunções heróicas ou execução perfeita, apenas que o mundo continue a funcionar como já o faz"

Greystone Capital Management · Q4 2025

FOUR absorbs the complexity of disparate systems and software and spits out a simplified solution for the customer.

"A FOUR absorve a complexidade de sistemas e software díspares e devolve uma solução simplificada para o cliente."

Greystone Capital Management · Q4 2025

I am comfortable owning FOUR alongside a strong, founder-led management team.

"Estou confortável com a propriedade da FOUR ao lado de uma equipa de gestão forte e founder-led."

Greystone Capital Management · Q4 2025

Performance

Retornos

T4 2025 (líquido de fees)
+0,30%
YTD
+2,80%
Desde início
+21,90%
Base
net
CAGR desde inception
+21,90%

Benchmark

Russell 2000

Período
+2,20%
YTD
+13,50%

Benchmarks alternativos

  • Russell Microcap · +6,30% (YTD +23,00%) — Benchmark de microcap (mais aderente ao universo investível)
  • S&P 500 · +2,70% (YTD +17,40%) — Benchmark de mercado amplo US

Track record anual

Período Fundo Benchmark
T4 2025 (líquido) +0,30% +2,20%
FY 2025 (líquido) +2,80% +13,50%
since inception Q4 2019 (cumulativo, líquido) +197,70% +74,40%
since inception Q4 2019 (anualizado, líquido) +21,90% +9,70%

Contribuidores

Top contributors: APG, KITS.TO, BELFA, LNF.TO
Top detractors: SYZ.TO, FC, LMB, NRP, DR.TO, IVFH

Attribution

Wilk apresenta atribuição qualitativa sem breakdown quantitativo. Top contributors: APi Group, KITS Eyecare, Bel Fuse e Leon's Furniture. Top detractors: instâncias de stock selection errado (Sylogist, Franklin Covey), valuation compression apesar de fundamentos sólidos (Limbach, Natural Resource Partners, Medical Facilities Corp, Innovative Foods Holdings). Headwind material por evitar investimentos AI-themed durante 2025.

Portfólio

Top 5 concentração
75,0%