FMI Funds — Carta a Accionistas

Q1 2025 · 1800 palavras · 31 Mar 2025 · Commentary

Resumo editorial

A FMI publicou a sua carta de estratégia de investimento de Março de 2025 num trimestre que inverteu a longa dominância accionista dos Estados Unidos — o S&P 500 caiu 4,27% e o Russell 2000 9,48%, contra uma subida de 8,09% do MSCI EAFE. A casa lê o recuo como o início do desmonte do excesso especulativo: as Magnificent 7 perderam 16% e o momentum colapsou. Com a tecnologia a pesar mais de 30% do S&P 500 e valorizações que evocam o pico de 2000, a FMI reafirma a sua disciplina de qualidade e valor, destacando FirstCash, Allegion e Sodexo como negócios duráveis a transaccionar com desconto. Avisa que o caminho pela frente pode ser muito volátil.

Stance macro

Risk Risk-off Fed Neutral Ciclo Late cycle Tilt Defensivos sobrepeso

A FMI assume uma postura defensiva perante um dos mercados accionistas mais caros de sempre, cujos sinais vitais de valorização ecoam o pico tecnológico de 2000 (market cap/PIB em 197% vs 137%, P/E mediano normalizado em 29,4 vs 22,2). O desmonte do momentum — Magnificent 7, cripto e high-flyers de IA — é lido como o princípio da reposição de disciplina, não como fraqueza cíclica passageira. A política tarifária errática de Trump agrava o risco de estagflação e corrói a visibilidade das empresas. A casa privilegia negócios duráveis, bem financiados e a transaccionar com desconto, com active share acima de 90% e foco implacável na protecção de queda.

Temas

Tema directional Pillar 8. A FMI reafirma o compromisso com a sua abordagem de qualidade e valor num dos mercados accionistas mais caros da história. Acolhe a maior volatilidade — "com ela virão oportunidades" — e descreve-se posicionada em negócios duráveis, bem financiados, rentáveis e geradores de forte cash flow a transaccionar com desconto. Active share acima de 90% em todos os fundos; processo value-oriented executado há mais de 45 anos com foco na protecção de queda. Mensagem de fecho — "estamos construídos para mercados difíceis".

  • Negócios duráveis, bem financiados e a transaccionar com desconto
  • Active share acima de 90% em todos os portefólios FMI
  • Acolhimento da volatilidade como fonte de oportunidades
  • Foco relentless na protecção de queda ao longo de 45 anos

A FMI questiona se o mercado terá "levado o seu romance com a tecnologia longe demais". O sector tecnológico saltou para mais de 30% da ponderação do S&P 500 e 40% da contribuição para o desempenho de 2024, enquanto a tecnologia como percentagem do PIB se mantém estável abaixo de 10% — desconexão clara. A tabela da Leuthold compara sinais vitais de hoje com o pico de 2000 (market cap/PIB, margens operacionais, P/E mediano normalizado e défices federais todos significativamente mais altos), concluindo que riscos de queda podem não estar plenamente reflectidos. Estudo da Morgan Stanley reforça a regressão à média das taxas de crescimento elevadas.

  • Tecnologia em mais de 30% do peso do S&P 500 e 40% da contribuição de 2024
  • Tecnologia como % do PIB estável abaixo de 10% — desconexão de mercado
  • Market cap/PIB em 197% hoje vs 137% em 2000
  • Sustentabilidade de taxas de crescimento elevadas é rara e finita

Vários dos temas vencedores de 2023-2024 começaram a ruir. As Magnificent 7 recuaram 16% em 2025, com Tesla e Nvidia a cair 46% e 27,5% face a máximos recentes; high-flyers de IA como Super Micro e Palantir perderam 43,2% e 32,3%. As criptomoedas cederam um bilião de dólares desde Dezembro, com a MicroStrategy a -41,5% do máximo de 52 semanas. A FMI lê a colapso do momentum e a correlação entre tecnologia e cripto como prova da falta de diferenciação dos basket traders e da sua propensão para perseguir o que tem funcionado — sinais de crescente discernimento de mercado que favorecem a selecção de títulos.

  • Magnificent 7 -16% em 2025; Tesla -46% e Nvidia -27,5%
  • Super Micro -43,2% e Palantir -32,3%
  • Criptomoedas -1 bilião de dólares desde Dezembro; MicroStrategy -41,5%
  • Basket traders sem diferenciação a perseguir o que tem funcionado

A abordagem whipsaw de Trump às tarifas criou um ambiente difícil de navegar: os CEOs têm pouca visibilidade — acordam com tarifas significativas um dia e nenhumas no seguinte —, travando contratações e investimento (CEO Confidence Index em mínimos). A FMI sublinha que o protecionismo tem um historial económico dismal e funciona como imposto sobre os cidadãos do país que o impõe, provavelmente inflacionário, com risco acrescido de estagflação. A OECD modela uma tarifa bilateral de 10% com quedas de PIB e subidas de inflação (EUA -0,7%/+0,7%; México -1,25%). Quatro motivos plausíveis: reshoring, atrair produção estrangeira, receita fiscal e alavancagem negocial.

  • Política whipsaw a colapsar a visibilidade dos CEOs
  • Tarifas como imposto inflacionário sobre os cidadãos que as impõem
  • Risco de estagflação — crescimento fraco e inflação elevada
  • OECD modela danos de PIB e inflação de uma tarifa bilateral de 10%

Após anos de dominância dos EUA, o trimestre de Março mostrou uma reversão: as acções internacionais surgem (iShares MSCI EAFE ETF +8,09% vs S&P 500 -4,27%) e o valor supera o crescimento dentro e fora dos EUA. A FMI é construtiva sobre a rotação mas disciplinada nos temas sobreaquecidos — defesa (+69,7%) e financeiras sensíveis a taxas (+26,6%) lideraram na Europa, mas a casa mantém-se underweight por business quality, perspectivas e valorização que já reflectem expectativas muito elevadas. O FMI International tem peso financeiro inferior a metade do benchmark, com exposição bancária diferenciada no Sudeste Asiático (DBS) e Reino Unido (Lloyds), pagamentos (Edenred) e aluguer de equipamento (Ashtead); saiu da Arch Capital por valorização.

  • iShares MSCI EAFE ETF +8,09% vs S&P 500 -4,27%
  • Valor a superar crescimento nos EUA e no estrangeiro
  • FMI underweight nos baskets sobreaquecidos de defesa e bancos
  • Exposição diferenciada: DBS, Lloyds, Edenred, Ashtead

Posições

FCFS neutral conv. core manter
FirstCash Holdings, Inc.
Stalwart

Um dos maiores operadores de penhores do mundo, com cerca de 3.000 lojas. Negócio defensivo e baseado em necessidade — a procura de penhores tende a fortalecer-se quando a actividade económica abranda. Empréstimos pequenos, de curta maturidade e totalmente colateralizados, de baixo risco. Regulação estadual dificulta a abertura de novas lojas, insulando os incumbentes. Consolidador da indústria fragmentada nos EUA e no México, a transaccionar a um múltiplo de resultados em mid-teens pouco exigente.

"Pawn demand typically strengthens as economic activity declines, which is an attribute not shared by many businesses."

"A procura de penhores tende a fortalecer-se quando a actividade económica abranda, um atributo que poucos negócios partilham."

Target: Múltiplo de resultados em mid-teens pouco exigente face à qualidade defensiva e ao crescimento por consolidação

ALLE neutral conv. core manter
Allegion Public Limited Company
Cyclical

Fornecedor global líder de produtos e soluções de segurança, com presença particularmente forte nos atractivos mercados não-residenciais dos EUA. Mercados ciclicamente sensíveis e a enfraquecer, mas a indústria cresceu de forma fiável com a base instalada de edifícios (cerca de metade das vendas é aftermarket) e a crescente adopção de produtos electrónicos. Oligopólio — ASSA ABLOY, Allegion e Dormakaba controlam 70-80% do mercado global. Marcas de confiança e posição difícil de replicar; cotação bem abaixo do mercado.

"The commercial electronic security hardware market is dominated by three players (ASSA ABLOY, Allegion, Dormakaba), who are estimated to control 70-80% of the global market share."

"O mercado de hardware de segurança electrónica comercial é dominado por três players (ASSA ABLOY, Allegion, Dormakaba), que se estima controlarem 70-80% da quota de mercado global."

Target: Cotação bem abaixo do mercado, vista como atractiva dada a qualidade do negócio acima da média

SW neutral conv. core manter
Sodexo S.A.
Stalwart

Líder em catering e gestão de instalações, sediada em França e controlada pela família Bellon. A receita reparte-se geograficamente por 48% América do Norte, 35% Europa e 17% Resto do Mundo. Negócio de serviços essenciais com contratos recorrentes e estrutura de controlo familiar que confere horizonte de longo prazo. A FMI detém a posição transversalmente nos fundos International, Focused Global e Global como negócio durável capaz de compor valor ao longo do tempo.

"Sodexo is a leading caterer and facilities manager."

"A Sodexo é um caterer e gestor de instalações líder."

Citações

While we are significant users and believers in technology, we question whether the stock market has taken its love affair too far.

"Embora sejamos utilizadores e crentes significativos na tecnologia, questionamos se o mercado accionista não terá levado o seu romance longe demais."

FMI Funds — Carta a Accionistas · Q1 2025

We are encouraged to see value stocks outperforming growth stocks in both the U.S. and abroad thus far in 2025.

"Encoraja-nos ver as acções de valor a superar as acções de crescimento tanto nos EUA como no estrangeiro até agora em 2025."

FMI Funds — Carta a Accionistas · Q1 2025

Nearly every economist we highly regard believes that tariffs are damaging to economic growth, operating instead like a tax on the imposing country’s citizens, which is likely to be inflationary.

"Quase todos os economistas que muito respeitamos acreditam que as tarifas são prejudiciais ao crescimento económico, funcionando antes como um imposto sobre os cidadãos do país que as impõe, o que é provavelmente inflacionário."

FMI Funds — Carta a Accionistas · Q1 2025

To beat the market, we believe you have to do something different, even if it means looking out of favor at times.

"Para bater o mercado, acreditamos que é preciso fazer algo diferente, mesmo que isso signifique parecer fora de moda por vezes."

FMI Funds — Carta a Accionistas · Q1 2025

We are built for tough markets and look forward to navigating what could be a very volatile stretch. Buckle up!

"Estamos construídos para mercados difíceis e aguardamos com expectativa a navegação do que poderá ser um período muito volátil. Apertem os cintos!"

FMI Funds — Carta a Accionistas · Q1 2025

Performance

Benchmark

S&P 500 Index

Período
-4,27%

Benchmarks alternativos

  • Russell 2000 Index · -9,48% — comparador small-cap (relevante para FMI Common Stock/Small Cap)
  • iShares MSCI EAFE ETF · +8,09% — comparador internacional ex-EUA (relevante para FMI International e Global)

Attribution

Trimestre de reversão favorável ao estilo da FMI — acções de valor a superar crescimento nos EUA e no estrangeiro, e mercados internacionais (MSCI EAFE +8,09%) a bater os EUA (S&P 500 -4,27%). O desmonte do momentum (Magnificent 7 -16%, Tesla -46%, Nvidia -27,5%, Super Micro -43,2%, Palantir -32,3%) e a perda de um bilião de dólares em cripto desde Dezembro recompensam a discriminação de títulos sobre o basket trading, beneficiando investidores de qualidade e valor.

Performance relativa

Todos os portefólios FMI têm active share acima de 90% — diferença de holdings face ao benchmark. A casa argumenta que bater o mercado exige fazer algo diferente, ainda que pareça fora de moda, executando um processo value-oriented disciplinado há mais de 45 anos com foco na protecção de queda.